TNN Finance to spółka z Sosnowca, która prowadzi jeden z najstarszych na polskim rynku internetowych serwisów wymiany walut. W listopadzie spółka trafiła na listę tzw. publicznych ostrzeżeń Komisji Nadzoru Finansowego. KNF zarzucił jej oferowanie usług płatniczych bez posiadania odpowiedniego zezwolenia. Tymczasem w tym tygodniu KNF zaktualizował rejestr małych instytucji płatniczych. Wśród podmiotów, które w nim się znalazły, jest i TNN Finance. Więcej na ten temat tutaj.

Przeczytajcie także: • TNN Finance na liście ostrzeżeń KNF

Małe instytucje płatnicze to podmioty, które mogą oferować usługi takie jak, przyjmowanie wpłat pieniężnych, czy wykonywanie przelewów, bez konieczności ubiegania się o skomplikowaną i drogą licencję krajowej instytucji płatniczej. MIP-y mają jednak ograniczenia, bo na przykład mogą prowadzić działalność o obrotach do 1,5 mln euro miesięcznie. Między innymi dlatego znalezienie się w rejestrze MIP jest stosunkowo proste. Gdyby w ubiegłym roku firma TNN Finance była w tym rejestrze, prawdopodobnie nie trafiłaby na listę ostrzeżeń KNF.

Niestety, mimo tego, że TNN Finance działa już jako nadzorowana przez KNF mała instytucja płatnicza, nie zostanie z automatu usunięta z listy ostrzeżeń. Jak informuje biuro prasowe KNF, przesłanki usunięcia wpisu z tej listy zostały ściśle określone w ustawie o nadzorze nad rynkiem finansowym. Zgodnie z nią KNF może podjąć takie działanie np. w przypadku umorzenia postępowania przygotowawczego przez prokuraturę, do której złożono doniesienie związane z umieszczeniem na liście ostrzeżeń.

Przeczytajcie także: • Kolejny knator internetowy ma na pieńku z KNF

Biuro prasowe KNF dodało także, że aby jakiś podmiot został usunięty z listy ostrzeżeń, musi zaistnieć jedna z przesłanek wymienionych w ustawie. – Przy czym wpis usuwa się na wniosek zainteresowanego podmiotu. Komisja nie ma prawnej możliwości usunięcia wpisu z własnej inicjatywy – czytam w odpowiedzi biura prasowego KNF na moje pytanie w tej sprawie.