Przegłosowane przez Parlament Europejski regulacje to piąta aktualizacja dyrektywy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AMLD). Zawiera ona nowe przepisy dotyczące giełd umożliwiających inwestowanie w kryptowaluty oraz kart przedpłaconych wydawanych m.in. przez banki. Aktualizacja jest reakcją m.in. na ataki terrorystyczne w Paryżu i Brukseli w latach 2015-2016, w trakcie których przestępcy wykorzystywali karty prepaid oraz kryptowaluty.

Przeczytajcie także: • Urodzenie dziecka zgłosicie przez internet

Zgodnie z przyjętymi przepisami giełdy kryptowalutowe będą musiały weryfikować tożsamość swoich użytkowników. Ponadto, aby kontynuować działalność zgodnie z prawem, będą musiały uzyskać wpis w odpowiednim rejestrze. W przypadku kart przedpłaconych i wirtualnych obniżono próg, od którego wymagana będzie identyfikacja posiadacza. Dotychczas wynosił on równowartość 250 euro a będzie wynosił równowartość 150 euro.

Przeczytajcie także: • Ustawa o PSD II przyjęta przez Sejm

Państwa członkowskie UE będą miały półtora roku od publikacji dyrektywy w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej na dostosowanie swojego prawa do nowych przepisów. Przypomnę, że w Polsce niedawno przyjęto nową ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, w której pewne regulacje giełd kryptowalutowych już się znalazły. Instytucje te zyskały status tzw. obowiązanych, co oznacza, że muszą monitorować transakcje w celu wykrycia prania pieniędzy podobnie jak robią to banki. Natomiast wydawnictwo anonimowych kart przedpłaconych zostało praktycznie wyeliminowane z rynku zaleceniami Komisji Nadzoru Finansowego.